票券業務簡介

國庫券（Treasury Bills，TB）
: 中央政府為調節國庫收支，得發行未滿一年之國庫券，藉以穩定金融，目前採公開競價方式標售，到期依面額清償，主要發行四種天期為91天期、182天期、273天期及364天期。
商業本票（Commercial Papers，CP）: 當企業有資金需求時，於貨幣市場上的一種籌資工具。意即企業簽發一定金額，於指定到期日，由自己無條件付與受款人或執票人之票據。依法商業本票應經金融機構保證或發行人取得信用評等機構之評等，始得發行。
可轉讓銀行定期存單（Negotiable Certificates of Deposit，NCD）: 銀行簽發定期存單，承諾於一定時間後之到期日，按票載利率支付本息給存款者，期間可自由轉讓，利率由各銀行自行訂定。
銀行承兌匯票（Bankers’Acceptances，BA）: 當企業出售商品或提供勞務時簽發之匯票，委託銀行為付款人而經承兌之票據。
商業承兌匯票（Trade Acceptances，TA）: 當企業出售商品或提供勞務時簽發之匯票，以企業為付款人而經其承兌之票據。
其他經由主管機關核准之短期債務憑證

　　本公司在票券市場上具有相當的經驗及市場佔有率，不管是短期資金週轉之調度或長期投資，均能提供您合理的籌資成本與投資收益率，另外亦提供即時的市場資訊及有效率的服務。
本公司為您服務項目有：

發行融資性商業本票（CP2）: 當貴公司有資金需求時，可透過發行融資性商業本票籌資，一般發行天期在30-90天，屬於短期借款。貴公司於發行前以電話與本公司議定發行利率、天期及交割方式，為一方便又即時的籌資工具。

買賣票據: 當貴公司有短期閒置資金時，可向本公司買入票據；或貴公司臨時有資金需求時，可以以持有票券賣斷予本公司，或與本公司約定利率、天期，於到期日由本公司買回票據。適用於貴公司短期週轉及投資。一般採當日交易，當日交割。於本公司營業時間內敲定交易。

買賣票券分為以下三類：
１、買賣斷交易(OB/OS): 投資人與本公司議定利率，買斷或賣斷票券，當票券到期時，可委託本公司代為提示兌償。
２、票券附買回交易(RP): 指擁有資金的投資人，與本公司約定買入票券天數及買回利率，期滿時由本公司買回原票券，並支付投資人本金及利息。
３、票券附賣回交易(RS): 指投資人將持有之票券賣與本公司，約定於特定日期按約定利率與價格，由本公司賣回投資人。此一交易方式利於投資人調度短期資金，及賺取票券收益率與短期RS之間的利差。

範例１: 假設貴公司發行商業本票發行金額 10,000,000 元，發行天期60天，發行利率（貼現率）1.5%，保證費率0.7%，承銷費率0.07%，交割服務費0.038%，則貴公司發行成本計算方式如下：

範例２: 若貴公司於99年1月19日買斷甲公司自99年1月9日發行至1月28日之CP2，承作面額1億元、利率1.2%、每萬元承銷單價為9,990.14，貴公司應付金額之計算公式如下：

範例３: 本公司於99/1/27向銀行買入三個月期NCD 5,000萬元(票載利率1.6%，發行期間(99/1/27-99/4/27)，又於99/1/28以利率1.3%賣斷給貴公司，該筆NCD賣斷時之距到期日天數為89天，其貴公司應付金額之計算公式如下：

範例４: 貴公司於99年1月19日買斷甲公司自99年1月9日發行至99年1月28日之CP2，承作面額1億元、每萬元承銷單價為9,990.14，持有至到期的話，到期稅後實得額之計算公式如下：

※以上商品及服務不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。 ※本公司申訴電話已刊載於主管機關 -金融監督管理委員會「銀行局」網站之「金融機構消費者申訴專線」網頁。